Compliance e termos de adesão Cashway
Para utilização efetiva da nossa solução de Core Banking, é imprescindível que você preencha e anexe as informações necessárias no formulário de compliance. Este formulário visa garantir que todas as políticas relevantes sejam abordadas e implementadas adequadamente. A fim de cumprir os padrões regulatórios e promover a segurança financeira, solicitamos que as seguintes políticas sejam contempladas no formulário:
1. Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro: Este documento descreve as medidas que devem ser adotadas para identificar, prevenir e relatar atividades suspeitas relacionadas à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Inclui procedimentos de diligência devida, monitoramento de transações e treinamento para funcionários.
2. Política de Conheça seu Cliente (KYC): Essa política estabelece os requisitos para a coleta, verificação e manutenção de informações dos clientes. Ela busca garantir a identificação dos clientes, a análise de seus perfis de risco e a conformidade com as regulamentações de combate à fraude e à lavagem de dinheiro.
3. Política de Gerenciamento de Riscos: Essa política delineia os procedimentos para identificar, avaliar e mitigar os riscos operacionais, legais, de crédito e de mercado associados às operações bancárias. Ela inclui estratégias de monitoramento contínuo, revisão de políticas e procedimentos, bem como planos de contingência para situações adversas.
4. Política de Privacidade de Dados: Este documento estabelece os princípios e diretrizes para a coleta, uso, armazenamento e compartilhamento de dados pessoais dos clientes. Ele assegura que as informações sejam tratadas de forma confidencial, em conformidade com as leis de proteção de dados aplicáveis.
5. Política de Segurança da Informação: Essa política define os controles e procedimentos para proteger a integridade, confidencialidade e disponibilidade das informações do banco e dos clientes. Inclui medidas de segurança cibernética, gerenciamento de acesso, gestão de incidentes e planos de continuidade de negócios.
Modelos para auxílio na criação das Políticas da instituição:
Ao preencher e anexar as informações relacionadas a essas políticas no formulário de compliance, você estará demonstrando seu compromisso em cumprir as regulamentações e em adotar práticas seguras e confiáveis. Através da implementação dessas políticas, nossa solução de Core Banking poderá operar efetivamente e atender às necessidades do seu negócio, ao mesmo tempo em que garante a conformidade legal e a proteção dos dados dos clientes.