No dia 17 de julho de 2024, o Nubank, uma das maiores fintechs do Brasil, enfrentou uma falha significativa em seu aplicativo, deixando muitos clientes frustrados e impossibilitados de acessar suas contas.
Segundo o site Downdetector, mais de 700 reclamações foram registradas por volta das 11h, com clientes relatando dificuldades nas redes sociais. O banco comunicou que a falha se devia a uma “oscilação” no sistema.
Este incidente não apenas destacou a dependência crescente dos consumidores em relação aos serviços bancários digitais, mas também sublinhou a importância crítica de segurança e infraestrutura robusta para instituições financeiras que desejam disponibilizar soluções digitais de qualidade.
Neste artigo, iremos falar sobre os fatores essenciais para garantir a segurança e a confiabilidade de um aplicativo de Internet Banking. Além disso, discutiremos como uma infraestrutura robusta e medidas de segurança avançadas são fundamentais para evitar falhas e proteger os dados dos clientes.
Indisponibilidade do sistema: prejuízos para os bancos digitais
A crescente dependência dos consumidores em relação a esses serviços torna a proteção de dados e a disponibilidade das plataformas elementos indissociáveis da experiência do usuário.
Os riscos de uma falha em um aplicativo de banco digital transcendem a mera inconveniência de um acesso temporariamente negado. A exposição de dados sensíveis a cibercriminosos pode desencadear uma série de consequências graves, como:
- Danos irreparáveis à reputação: A perda de confiança dos clientes em uma instituição financeira após um incidente de segurança pode levar à migração para concorrentes, gerando um efeito dominó que impacta diretamente os resultados financeiros.
- Custos operacionais elevados: Além dos prejuízos financeiros diretos causados por fraudes, as instituições precisam alocar recursos significativos para investigar e remediar incidentes de segurança, além de lidar com as consequências legais e regulatórias.
- Impacto na economia: Falhas em sistemas financeiros digitais podem gerar instabilidade no mercado, afetando a confiança dos investidores e prejudicando a economia como um todo.
Segurança e confiabilidade de um aplicativo de Internet Banking
Para garantir a segurança e a confiabilidade de um aplicativo de Internet Banking, é fundamental considerar diversos aspectos essenciais que abrangem desde a infraestrutura até a experiência do usuário. Aqui estão os principais pontos a serem observados:
- Infraestrutura robusta e escalável: A plataforma deve ser capaz de suportar picos de demanda e garantir alta disponibilidade, com redundância de sistemas e centros de dados distribuídos.
- Segurança da informação de ponta a ponta: A proteção dos dados deve ser prioridade em todas as etapas, desde a coleta até o armazenamento. Isso inclui o uso de criptografia de ponta a ponta, autenticação multifator, gestão de acessos privilegiados e monitoramento contínuo de ameaças.
- Conformidade com as melhores práticas e regulamentações: As instituições financeiras devem adotar as melhores práticas de segurança da informação e estar em conformidade com as regulamentações nacionais e internacionais, como a LGPD no Brasil e o PCI DSS.
- Gestão de riscos proativa: A identificação, avaliação e tratamento de riscos devem ser processos contínuos. A realização de testes de penetração regulares e a simulação de ataques cibernéticos são essenciais para identificar vulnerabilidades e aprimorar a segurança.
- Cultura de segurança: A segurança da informação deve ser uma prioridade para todos os colaboradores da instituição. É fundamental investir em treinamento e conscientização sobre os riscos cibernéticos e incentivar a adoção de comportamentos seguros.
- Experiência do usuário segura e intuitiva: A segurança não deve comprometer a experiência do usuário. É preciso encontrar um equilíbrio entre a proteção dos dados e a facilidade de uso do aplicativo.
Exemplos de medidas de segurança
A segurança da informação é um pilar fundamental para instituições financeiras, especialmente em um ambiente digital onde ameaças cibernéticas estão em constante evolução.
Neste contexto, diversas medidas de segurança são implementadas para mitigar riscos e prevenir fraudes. Vamos explorar alguns exemplos dessas medidas que desempenham um papel importante na proteção das instituições financeiras e dos seus clientes:
- Autenticação biométrica: Utilização de impressões digitais, reconhecimento facial ou reconhecimento de voz para autenticar a identidade do usuário.
- Tokenização de dados: Substituição de dados sensíveis por tokens aleatórios, reduzindo o risco de exposição em caso de vazamento de informações.
- Web Application Firewall (WAF): Proteção contra ataques comuns à web, como injeção de SQL e cross-site scripting.
- Sistema de detecção de intrusões (IDS): Monitoramento contínuo da rede em busca de atividades suspeitas.
- Análise comportamental: Identificação de padrões de comportamento atípicos que possam indicar atividades fraudulentas.
Solução White Label da Cashway
Em um cenário de crescente sofisticação das ameaças cibernéticas, garantir a segurança da informação tornou-se imperativo para as instituições financeiras.
A solução White Label da CashWay oferece uma infraestrutura robusta e escalável, projetada para proteger os dados dos seus clientes e fortalecer a reputação da sua instituição.
Nossa solução incorpora uma gama completa de recursos de segurança, incluindo:
- Autenticação multifator (MFA): Exige múltiplas formas de verificação de identidade, como senhas, tokens e biometria, para garantir que apenas usuários autorizados acessem os sistemas.
- Detecção de fraudes: Utiliza algoritmos avançados de aprendizado de máquina para identificar padrões de comportamento suspeitos e prevenir fraudes como phishing e golpes financeiros.
- Controles de acesso: Permite definir permissões específicas para cada usuário e função, minimizando o risco de acesso não autorizado a dados sensíveis.
Entre em contato com os nossos especialistas, para saber mais sobre as vantagens da solução White Label da CashWay e descubra como oferecer uma experiência digital segura e diferenciada aos seus clientes.
